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第一章 证券市场概述 第二节 证券市场参与者

一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)

1.政府发行的证券品种一般为( )。[2010年5月真题]

A.股票 B.权证 C.债券 D.期货

【答案】C

【解析】随着国家干预经济理论的兴起，政府(中央政府和地方政府)和中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种仅限于债券。

2.商业银行通常以( )作为其超额储备的持有形式。[2010年5月真题]

A.股票 B.基金 C.短期国债 D.高等级公司债券

【答案】C

【解析】受自身业务特点和政府法令的制约，银行业金融机构一般仅限于投资政府债券和地方政府债券，而且通常以短期国债作为其超额储备的持有形式。

3.下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是( )。[2010年5月真题]

A.可以买卖政府债券和金融债券

B.可以买卖可转换债券

C.只可用自有资金投资证券

D.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖

【答案】A

【解析】根据《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券。银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。

4.我国主权财富基金的发端是( )。[2010年3月真题]

A.中国投资有限责任公司 B.QFII

C.中国国际金融有限公司D.QDII

【答案】A

【解析】经国务院批准，中国投资有限责任公司于2007年9月29日宣告成立，注册资本金为2000亿美元，成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司，以境外金融组合产品为主，开展多元投资，实现外汇资产保值增值，被视为中国主权财富基金的发端。

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5.关于社保基金的下列表述中，错误的是( )。[2010年3月真题]

A.全国社会保障基金可以投资股票和信用登记在投资级以上的企业债、金融债

B.社保基金主要投向国债市场C.全国社会保障基金委托单个管理的，不得超过年度社保基金委托资产总值的10%

D.社会保险基金的运作主要依据劳动部的各相关条例和地方规章

【答案】C

【解析】全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过年度社保基金委托资产总值的20%。

6.下列关于企业年金的表述错误的是( )。[2010年3月真题]

A.企业年金不得购买投资性保险产品

B.企业年金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款，但可短期债券回购

C.企业年金的受托人可以指定专业投资机构运用企业年金进行证券投资

D.企业年金是一种养老保险基金

【答案】A

【解析】按照我国现行法规，企业年金可由年金受托人或受托人指定的专业投资机构进行证券投资，企业年金基金财产的投资范围，限于银行存款、国债 和其他具有良好流动性的金融产品，包括短期债券回购、信用等级在投资级以上的金融债和企业债、可转换债、投资性保险产品、证券投资基金、股票等。

7.证券交易所具有监督职能，它属于( )。[2010年5月真题]

A.立法机构委派的监管部门 B.政府监管部门

C.自律性监管机构 D.地方所属的监管机构

【答案】C

【解析】根据《证券法》的规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。证券交易所的监管职能包括对证券交易活动进行管理，对会员进行管理，以及对上市公司进行管理。

8.证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的发行主体，主要包括( )。

A.政府、政府机构、公司 B.中央政府、地方政府、公司C.政府、中央银行、公司企业 D.政府、金融机构、财政部、公司

【答案】A

【解析】证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的发行主体，主要包括：①公司(企业)。现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形 式，其中，只有股份有限公司才能发行股票;②政府和政府机构。随着国家干预经济理论的兴起，政府(中央政府和地方政府)和中央政府直属机构已成为证券发行 的重要主体之一，但政府发行证券的品种一般仅限于债券。

9.被视为无风险证券，相对应的证券收益率被成为无风险利率的证券是( )。

A.政府债券 B.政府机构债券C.中央政府债券 D.中央银行发行的证券

【答案】C

【解析】由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率，是金融市场上最重要的价格指标。

10.中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展( )业务。

A.套期保值 B.投融资 C.公开市场 D.盈利性

【答案】C

【解析】政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量进行宏观调控。

11.下列关于政府机构的说法错误的是( )。

A.参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控

B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源

C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量进行宏观调控

D.可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡

【答案】D

【解析】D项，出于维护金融稳定的需要，政府还可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡。

12.证券市场上最活跃的投资者是( )。

A.商业银行 B.证券经营机构 C.保险公司D.基金公司

【答案】B

13.目前，国内主要保险公司均发起设立了( )，它是证券市场重要的投资主体。

A.保险投资管理公司 B.保险信托投资公司C.保险资产管理公司 D.保险基金公司

【答案】C

14.我国现行法规规定，银行业金融机构可用自有资金及中国银监会规定的可用于投资的表内资金买卖政府债券和金融债券。对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票( )。

A.只能进行再质押 B.只能进行抵押

C.只能同业回购 D.只能单向卖出

【答案】D

15.2003年5月27日，( )成为首家获我国批准的QFII。

A.汇丰银行 B.花旗银行 C.德意志银行 D.瑞士银行

【答案】D

【解析】2003年5月27日，瑞士银行成为首家获批的合格境外机构投资者(QFII)。截至2008年12月，已有76家合格境外机构投资者获得中国证监会批准进入我国证券市场。

16.QFII制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地( )。

A.证券市场 B.基金市场 C.信托市场 D.房地产市场

【答案】A

【解析】QFII制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡 性的制度。这种制度要求外国投资者若要进入一国证券市场，必须符合一定的条件，得到该国有关部门的审批通过后汇人一定额度的外汇资金，并转换为当地货币， 通过严格监管的专门账户投资当地证券市场。

17.所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的( )。

A.10% B.15% C.20%D.30%

【答案】C

18.在大多数国家，社保基金分为两个层次：其一是国家以——形式征收的全国性基金;其二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的__________。( )

A.社会保障税;社会保险基金 B.社会保障税;企业年金

C.社会保险基金;社会保障基金 D.社会保险基金;企业年金

【答案】B

【解析】在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以社会保障税等形式征收的全国性基金;二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企 业年金。由于资金来源不一样，且最终用途不一样，这两种形式的社保基金管理方式亦完全不同。全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业 救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性要求非常高。这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向国债市场。而由企业控制的企业 年金，资金运作周期长，对账户资产增值有较高要求，但对投资范围限制不多。

19.下列各项中，不属于全国社会保障基金的资金来源的是( )。

A.国有股减持划入的资金和股权资产

B.从2001年起新增发行彩票公益金的80%

C.中央财政拔人资金

D.用人单位和劳动者缴纳的社会保险费

【答案】D

【解析】根据《全国社会保障基金投资管理暂行办法》的规定，我国全国社会保障基金的资金来源包括：国有股减持划入的资金和股权资产、中央财政拨 入资金、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益。同时，从2001年起新增发行彩票公益金的80%上缴社保基金。D项属于社会保险基金的资金来 源。社会保障基金与社会保险基金是两个不同的概念，但二者共同构成了社保基金。

20.全国性社会保障基金主要投向( )。

A.国债市场 B.股票市场 C.期货市场 D.权证类市场

【答案】A

【解析】全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向国债市场。

21.现阶段我国社会保险基金的部分积累项目主要是( )。

A.医疗保险基金 B.养老保险基金 C.失业保险基金 D.工伤保险基金

【答案】B

【解析】社会保险基金一般由养老、医疗、失业、工伤、生育五项保险基金组成。在现阶段，我国社会保险基金的部分积累项目中主要是养老保险基金，其运作依据是劳动部的各相关条例和地方的规章。

22.下列各项中，对我国社保基金的认识不正确的是( )。

A.其资金来源包括国有股减持划入的资金和股权资产、中央财政拨入资金、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益

B.确定从2001年起新增发行彩票公益金的80%上缴社保基金

C.其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券

D.其中银行存款和国债投资的比例可以高于50%，但不能超过65%

【答案】D

【解析】我国社保基金的投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券，其中银行存款和国债投资的比例不低于50%，企业债、金融债不高于10%，证券投资基金、股票投资的比例不高于40%。

23.单个投资管理人管理的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的( )。

A.5% B.10% C.15%D.20%

【答案】A

【解析】单个投资管理人管理的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的5%，也不得超过其管理的企业年金基金财产总值的10%。

24.采用客户调查问卷方法时，金融机构通常要采用( )匹配原则。

A.客户评级和证券评级 B.客户分级和证券分级

C.客户评级和资产评级 D.客户分级和资产分级

【答案】D

【解析】实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

25.下列各项属于投资适当性要求的是( )。

A.特定的投资者购买恰当的产品 B.适合的投资者购买低风险的产品

C.适合的投资者购买恰当的产品 D.特定的投资者购买低风险的产品

【答案】C

【解析】根据《金融产品和服务零售领域的客户适当性》相关规定，适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。简言之，投资适当性的要求就是“适合的投资者购买恰当的产品”。

26.证券信用评级机构在性质上属于( )。

A.证券监管机构 B.证券服务机构 C.证券投资人 D.自律性组织

【答案】B

【解析】证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。

27.证券自律性组织包括证券业协会和( )。

A.证券公司 B.证券交易所 C.中国证监会 D.投资俱乐部

【答案】B

【解析】我国的证券自律性组织包括证券业协会和证券交易所。A项属于证券市场中介机构;C项属于证券监管机构。

28.证券业协会的权力机构是( )。

A.董事会 B.股东大会 C.会员大会 D.主席会议

【答案】C

29.我国的证券监管机构是指中国证监会及其派出机构，是( )直属的证券管理监督机构，依法对证券市场进行集中、统一的监管。

A.国务院 B.财政部 C.商务部 D.发展改革委员会

【答案】A

30.下列各项中，( )是对从事证券法律业务的律师事务所实行监督管理的机关。

A.财政部和中国证监会 B.国有资产管理局和证监会

C.司法部和证监会D.人民银行和证监会

【答案】A

【解析】注册会计师、事务所从事证券相关业务，由财政部和中国证监会确认、监督和管理;获得证券相关业务资产评估许可证的国内资产评估机构(包括中外合资评估机构)接受国有资产管理委员会和证监会的监督管理。

二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)

1.( )是现代公司的主要类型。[2010年5月真题]

A.有限责任公司 B.两合公司 C.无限责任公司D.股份有限公司

【答案】AD

【解析】企业的组织形式可分为独资制、合伙制和公司制。现代股份制公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式。其中，只有股份有限公司才能发行股票。

2·机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有( )的特点。[2010年5月真题]

A.收集和分析信息的能力强 B.可通过适当的资产组合以分散风险

C.只强调盈利 D.投资资金来源分散而量小

【答案】AB

【解析】各类机构投资者的资金来源、投资目的、投资方向虽各不相同，但一般都具有投资的资金量大、收集和分析信息的能力强、注重投资的安全性、可通过有效的资产组合以分散投资风险、对市场影响大等特点。

3.证券公司主要业务包括( )。[2010年3月真题]

A.证券投资咨询业务 B.证券资产管理业务C.证券承销与保荐业务 D.担保业务

【答案】ABC

【解析】2006年1月1日起施行的经修订的《证券法》按照证券经纪、证券投资咨询、财务顾问、证券承销和保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务类型进行管理，并按照审慎监管的原则，根据各项业务的风险程度，设定分类准人条件。

4.中国证监会( )。[2010年3月真题]

A.按照国务院授权，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管

B.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则C.是全国证券、期货市场的主管部门

D.是国务院直属事业单位

【答案】ABCD

【解析】中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，是全国证券、期货市场的主管部门，按照国务院授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、 统一监管。它的主要职责是：依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，负责监督有关法律法规的执行，负责保护投资者的合法权益，对全国的证券发行、证券 交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平而有序的证券市场。

5.下列关于证券从业人员监管的表述中，正确的有( )。[2009年9月真题]

A.对一般从业人员，授权中国证券业协会管理

B.对高级管理人员的任职资格实行核准制

C.对董事、监事实行备案制

D.对保荐代表人实行注册制

【答案】ABD

【解析】证券从业人员需要具备证券从业资格，监管部门对证券公司董事、监事和高级管理人员的任职资格实行核准制，对从事保荐业务的保荐代表人实行注册制，对一般从业人员，授权中国证券业协会管理。

6.下列各项中，既可以是证券发行人，也可以是证券投资者的有( )。

A.保险公司 B.商业银行 C.政府 D.股份公司

【答案】ABCD

【解析】证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体。它包括：公司(企业)、政府和政府机构。此处的公司(企业)包含银行、保 险公司等。证券投资人是指通过证券而进行投资的各类机构法人和自然人，它包括：政府机构(政府)、金融机构(证券经营机构、银行业金融机构、保险公司及保 险资产管理公司、QFII、主权财富基金、其他金融机构)、企业和事业法人、各类基金、个人投资者。

7.企业的组织形式可分为( )。

A.独资制 B.合伙制 C.公司制 D.集体制

【答案】ABC

【解析】企业的组织形式可分为独资制、合伙制和公司制。现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。

8.参与证券投资的金融机构包括( )。

A.中央银行 B.银行业金融机构C.证券经营机构 D.保险公司

【答案】BCD

【解析】参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险公司以及其他金融机构。中央银行属于参加证券投资的政府机构。

9.证券公司可以在客户资产管理业务范围内为客户办理( )。

A.定向资产管理业务 B.专项资产管理业务

C.集合资产管理业务 D.其他资产管理业务

【答案】AC

【解析】经中国证券监督管理委员会批准，证券公司可以在客户资产管理业务范围内为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务以及为客户办理特定目的的专项资产管理业务，这些业务应与证券公司自营业务相分离。

10.保险公司证券投资的资金来源包括( )。

A.自有资金 B.保险准备金

C.保险收入 D.受托管理的企业年金

【答案】ACD

【解析】目前我国的保险公司除利用自有资金和保险收入作为证券投资的资金来源外，还可运用受托管理的企业年金进行投资。

11.保险公司可以投资的证券包括( )。

A.国债 B.证券衍生产品 C.证券投资基金 D.股权性证券

【答案】ACD

【解析】作为投资主体，保险公司通常采用自设投资部门进行投资、委托专门机构投资或购买共同基金份额等方式运作。保险公司除投资于国债之外，还可以在规定的比例内投资于证券投资基金和股权性证券。证券衍生产品的风险过高，不利于保险公司的稳健经营。

12.在我国，合格境外机构投资者是指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》规定，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的( )以及其他资产管理机构。

A.中国境外基金管理机构 B.保险公司

C.证券公司 D.财务公司

【答案】ABC

13.合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资的人民币金融工具有( )。

A.在证券交易所挂牌交易的股票 B.在证券交易所挂牌交易的债券

C.证券投资基金 D.在证券交易所挂牌交易的权证

【答案】ABCD

【解析】按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工 具，具体包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具。合 格境外机构投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。

14.在我国，基金性质的机构投资者包括( )。

A.社保基金 B.社会公益基金 C.证券投资基金 D.企业年金

【答案】ABCD

【解析】基金性质的机构投资者有：①证券投资基金;②社保基金，包括社会保障基金和社会保险基金;③企业年金;④社会公益基金。

15.下列关于企业年金基金财产投资的说法正确的是( )。

A.企业年金基金财产的投资范围仅限于银行存款

B.企业年金基金财产投资银行定期存款的额度不高于基金净资产的50%

C.企业年金基金不得用于信用交易

D.企业年金基金财产投资股票的比例不高于基金净资产的20%

【答案】BCD

【解析】A项，按照2004年2月发布的《企业年金基金管理试行办法》的规定，企业年金基金财产的投资范围，限于银行存款、国债和其他具有良好 流动性的金融产品，包括短期债券回购、信用等级在投资级以上的金融债和企业债、可转换债、投资性保险产品、证券投资基金、股票等。

16.下列属于社会公益基金的有( )。

A.教育发展基金 B.养老基金 C.福利基金D.文学奖励基金

【答案】ACD

【解析】社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。我国有关政策规定，各种社会公益基金可用于证券投资，以求保值增值。

17.个人投资者投资证券的主要目的有( )。

A.谋求操纵证券市场 B.追求盈利

C.谋求资本的保值 D.谋求资本的增值

【答案】BCD

【解析】个人投资者由于资金有限而高度分散，无法操纵证券市场，其入市只为了谋求资本的保值、增值，追求盈利。

18.下列叙述正确的有( )。

A.只有股份有限公司才能发行股票

B.机构投资者是证券市场最广泛的投资者

C.2005年，我国首次明确个人可以从事资本项目交易

D.按照我国现行法规，企业年金可由年金受托人或受托人指定的专业投资机构进行证券投资

【答案】AD

【解析】B项，个人投资者是证券市场最广泛的投资者，它是指从事证券投资的社会自然人;C项，2006年，我国首次明确个人可以从事资本项目交易。

19.理论上，可以将投资者区分为( )。

A.风险偏好型 B.风险寻找型 C.风险中立型D.风险回避型

【答案】ACD

【解析】不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将其区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

20.违反投资适当性原则的主要原因在于( )。

A.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息

B.投资者自身经验和知识的欠缺

C.投资服务机构可能会提供一些虚假的信息

D.投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知

【答案】ABD

【解析】投资适当性原则经常被违反，其主要原因在于：①投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息;②由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平;③投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知。

21.目前，中国证监会和相关交易所、自律组织针对( )等业务分别从不同层面制定了投资者适当性制度的相关规则。

A.基金销售 B.资产管理 C.创业板市场 D.实物交易

【答案】ABC

【解析】目前，中国证监会和相关交易所、自律组织针对基金销售、资产管理、创业板市场、融资融券、股指期货等业务分别从不同层面制定了投资者适当性制度的相关规则，对创新业务的顺利开展起到了重要作用。

22.在我国，依法设立的可经营证券业务的证券公司的主要业务有( )。

A.承销 B.经纪 C.自营 D.投资咨询

【答案】ABCD

【解析】证券公司又称证券商，是指依照《公司法》规定和经国务院证券监督管理机构批准经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。证券公司的主要业务有证券承销、经纪、自营、投资咨询以及购并、受托资产管理和基金管理等。

23.证券服务机构主要包括( )。

A.证券登记结算公司 B.证券投资咨询公司

C.会计师事务所 D.资产评估和证券信用评级机构

【答案】ABCD

【解析】证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券登记结算公司、证券投资咨询公司、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所和证券信用评级机构等。

24.在证券市场中起中介作用的机构主要有( )。

A.证券登记结算公司 B.证券公司

C.会计师事务所 D.律师事务所

【答案】ABCD

【解析】在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，后者主要包括：证券登记结算公司、证券投资咨询公司、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所和证券信用评级机构等。

25.证券业协会的主要职责有( )。

A.提供交易场所与设施

B.协助证券监管机构组织会员执行有关法律C.为会员提供信息服务

D.组织培训和开展业务交流

【答案】BCD

【解析】证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。证券业协会应当履行协助证券监督管 理机构组织会员执行有关法律，维护会员的合法权益，为会员提供信息服务，制定规则，组织培训和开展业务交流，调解纠纷，就证券业的发展开展研究，监督、检 查会员行为及证券监督管理机构赋予的其他职责。A项是证券交易所的主要职责。

三、判断题(正确的用A表示，错误的用B表示)

1.合格境外机构投资者可以投资的人民币金融工具包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所及全国银行间债券市场交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具。( )[2010年3月真题]

【答案】B

【解析】按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工 具，具体包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具。合 格境外机构投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。

2.企业的组织形式分为股份有限公司和有限责任公司两种。( )[2010年5月真题]

【答案】B

【解析】企业的组织形式可分为独资制、合伙制和公司制。现代股份制公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式。

3.瑞士银行是我国首家获批的QDII。( )[2010年3月真题]

【答案】B

【解析】2003年5月27日，瑞士银行成为首家获批的合格境外机构投资者(QFII)。

4.社会保障基金资金来源主要包括企业等用人单位(或雇主)和劳动者(或雇员)或公民个人缴纳的社会保险费以及国家财政给予的一定补贴组成。( )[2010年5月真题]

【答案】B

【解析】社会保障基金资金来源包括国有股减持划入的资金和股权资产、中央财政拨入资金、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益;社会保险基金一般由企业等用人单位(或雇主)和劳动者(或雇员)或公民个人缴纳的社会保险费以及国家财政给予的一定补贴组成。

5.证券业协会是证券业的自律性组织，采取会员制的组织形式。( )[2010年5月真题]

【答案】A

【解析】证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。

6.证券业协会的权力机构是理事会。( )[2010年3月真题]

【答案】B

【解析】证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。

7.证券监管机构负责有关法律法规的执行，但无权制定有关证券市场监督管理的规章、规则。( )[2010年5月真题]

【答案】B

【解析】在我国，证券监管机构的主要职责是：依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，负责监督有关法律法规的执行，负责保护投资者的合法权益，对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平而有序的证券市场。

8.证券发行人将证券发行给社会投资者，这一切是由证券承销商来完成的。因此，证券发行人就是证券承销商。( )

【答案】B

【解析】证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，包括公司(企业)、政府和政府机构;证券承销商一般为证券公司。

9.现代股份制公司可以通过公开发行股票募集资金。( )

【答案】B

【解析】现代股份制公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。

10.公司发行股票所筹集的资本属于自有资本，而通过发行债券所筹集的资本属于借入资本。( )

【答案】A

【解析】公司发行股票所筹集的资本属于自有资本，而通过发行债券所筹集的资本属于借入资本。发行股票和长期公司(企业)债券是公司(企业)筹措长期资本的主要途径，发行短期债券则是补充流动资金的重要手段。

11.发行短期债券是补充流动资金的重要手段。( )

【答案】A

12.股份制的金融机构发行的股票通常定义为金融证券。( )

【答案】B

【解析】中国把金融机构发行的债券定义为金融债券，从而突出了金融机构作为证券市场发行主体的地位。但股份制的金融机构发行的股票并没有定义为金融证券，而是归类于一般的公司股票。

13.我国现在的政策规定，国有企业、国有资产控股企业、上市公司可参与股票配售，但不可以投资于股票二级市场。( )

【答案】B

【解析】我国的现行政策规定，各类企业可参与股票配售，也可以投资于股票的二级市场。

14.银行业金融机构一般仅限于政府债券和地方政府债券，且通常以短期国债作为其超额储备的持有形式。( )

【答案】A

15.目前保险公司已经超过共同基金，成为全球最大的机构投资者。( )

【答案】A

16.我国有关政策规定，银行业金融机构可用自有资金及央行规定的可用于投资的资金进行证券投资，但仅限于投资基金和国债。( )

【答案】B

【解析】根据《中华人民共和国商业银行法》规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。

17.QFII制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。( )

【答案】A

18.合格境外机构投资者可以参与新股发行、可转换债券发行。( )

【答案】A

【解析】合格境外机构投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。

19.单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的15%。( )

【答案】B

【解析】单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%。

20.机构投资者主要是开放式共同基金、封闭式投资基金、养老基金、保险基金、信托基金，但不包括对冲基金和创业投资基金。( )

【答案】B

【解析】机构投资者主要是开放式共同基金、封闭式投资基金、养老基金、保险基金、信托基金，此外还有对冲基金、创业投资基金等。

21.不论是以社会保障税等形式征收的全国性基金，还是企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金，由于他们主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，因此对资金的安全性和流动性要求非常高。( )

【答案】B

【解析】全国性基金主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，因此对资金的安全性和流动性要求非常高;而企业控制的企业年金，由于资金运作周期长，对账户资产增值有较高要求，但对投资范围限制不多。

22.企业年金是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，强制建立的补充养老保险基金。( )

【答案】B

【解析】企业年金是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金。

23.企业年金基金财产投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于基金净资产的30%。( )

【答案】B

【解析】投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于基金净资产的20%。

24.投资管理人可从事使企业年金基金财产承担无限责任的投资。( )

【答案】B

【解析】投资管理人不得从事使企业年金基金财产承担无限责任的投资。

25.适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。( )

【答案】A

26.出于保护投资者尤其是机构投资者的利益，政府监管机构、行业自律组织以及金融企业不同程度地对投资者适当性问题作出了硬性规定或者原则性指引。( )

【答案】B

【解析】出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，政府监管机构、行业自律组织以及金融企业不同程度地对投资者适当性问题作出了硬性规定或者原则性指引。

27.证券公司是一种证券中介机构。( )

【答案】A

【解析】证券市场中介机构是指为证券的发行与交易提供服务的各类机构。在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，通常把两者合称为证券中介机构。

28.证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构等。( )

【答案】A

29.在证券市场起中介作用的机构是证券公司，通常把它称为证券中介机构。( )

【答案】B

【解析】在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，通常把两者合称为证券中介机构。

30.证券登记结算机构是以保本微利为目的的，实行自律管理的法人。( )

【答案】B

【解析】中国证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人。

31.中国证监会对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，并负责组织各证券公司进行培训。( )

【答案】B

【解析】中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，按照国务院授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。它的主要职责是：依法制 定有关证券市场监督管理的规章、规则，负责监督有关法律法规的执行，负责保护投资者的合法权益，对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全 面监管，维持公平而有序的证券市场。

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