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1.建立坚实的科技能力是宜信财富的基础。
在财富管理领域,宜信财富较早布局自身数字化能力建设,围绕客户端、员工、组织、运营三个维度构建线上体系。
客户:宜信财富APP是一个与客户远程互动的在线数字载体。实现了面向客户的投资者教育、网上开户、网上申购或预约、自我投资管理、客户增值服务功能。以一站式的流畅操作体验,说明如何跨越地理和物理空间的限制进行远程交互服务。
疫情期间,宜信财富APP连续开展多项产品投资路演,通过完成线上合格投资者认证,确保合规要求;2月上旬,宜信财富APP推出《全球教育观系列》自媒体平台矩阵直播,让更多的家长和孩子分享世界知名教育专家学者的观点。通过全方位学习场景的打造,缓解了家长在疫情阶段的教育焦虑。
通过线上直播,宜信财富打造的优质内容实现了全国城市的全网覆盖,既多元化了流量来源,又有效降低了获客成本。同时,丰富的嘉宾资源和多样的题材相互支撑,结合线上互动,除了最佳的观看效果,流量来源的兴趣和需求也实现了规模化和数字化。
疫情下的健康和保障需求是客户最迫切的需求。为此,宜信财富提供了周到贴心的服务。对于老客户,宜信财富APP积分商城在疫情期间上架多种防疫产品,客户可用积分兑换;基于非常时期的健康需求,APP迅速上线送药、陪病人申请服务,以感恩、负责的态度,与客户一起共渡难关。
员工:理财师APP是宜信财富理财师团队专属的数字化服务工具,实现了远程客户资料录入、客户信息管理、客服事项提示、产品资料查阅、在线产品培训等功能。值得一提的是,理财师APP特别开通了远程拜访记录和双录预约功能,实现了疫情期间远程视频拜访客户和信息的精准录入,以及基于合规要求的电子签约和远程录音录像,让理财师在疫情期间与客户的沟通签约不再受到“行程限制”的阻碍,拓展了服务边界和效率,有效提升了工作效率和绩效。
组织机构:宜信财富有完善的EHR系统和电话会议系统,这也是在宜信财富很难看到论文的原因。疫情期间,这两项制度为企业的正常运营提供了坚实的保障。1月底春节假期,公司技术团队为年后的远程工作做了充分的准备,进行了充分的压力测试,预估了同事同时在线工作的峰值,可能使用的内外沟通方式等。确保网络资源的丰富、畅通和安全。2月,公司技术团队针对疫情,针对多个部门的商业模式创新需求进行了持续研发,包括在线直播技术的优化、客户观看直播体验的优化、在线直播合规需求的优化等。为客户提供了卓越的在线体验。

早在2016年初,宜信财富就提出了资产配置三黄金原则(跨区域国家、跨资产类别、超配母基金形式的另类资产)的概念,并于当年发布《2016全球资产配置白皮书》。在过去的五年里,资产配置的投资理念在时间,已经深入人心,并日益成为财富管理的“核心”。它也有b
疫情给很多行业和企业带来了很大的冲击,但也出现了很多商机。他们出现在医疗保健、生物制药、人工智能和无人驾驶、远程办公、在线教育、生鲜电商等行业。大量非接触业务、智能技术和制造业快速增长。这些新经济肩负着中国经济结构调整的重任,这也是宜信财富私募股权基金已经在关注进行前瞻性布局和投资的领域。此外,宜信财富也在二级市场(资本市场)、房地产投资和固定收益领域积极实践这样的投资逻辑和理念,专注于价值投资,这是关注未来的新增长点,兼顾不同的策略和类别,实施风险分散。在疫情期间,宜信财富2月份的增量业务数据也表明,投资者有这样的远见,提前行动,积极拥抱变化。
准确把握客户,满足客户需求,是企业差异化竞争优势的核心要素。在突发疫情下,企业家作为中国高净值人群的主体,对企业的生存和发展尤为焦虑。在这方面,宜信财富也在践行企业社会责任。
首先,积极响应中国中小企业协会发起的《关于新冠肺炎疫情对中小企业影响及对策建议的调研》工作,迅速行动起来,与全国各地合作的企业家和相关商协会进行调研,及时了解企业的困难和问题,为政府部门献计献策,积极搭建企业与政府相关部门的沟通桥梁,共同渡过难关。
同时,宜信财富想企业家所想,春节后与中国中小企业协会联合推出《企业家抗“疫”系列》直播节目,邀请宜信公司内部专家和业内知名学者,围绕疫情下企业绩效管理、如何用好税收扶持政策、复工复产后防疫准备、家居企业风险防范金融解决方案等重点话题展开讨论,为企业家应对疫情提供解决方案和方法。
十年磨一剑,越是外部环境不利,越是要主动去做一些事情。这是宜信财富在疫情危机面前经受住考研考验的秘诀,也是拥抱变化、推动创新、不断创造卓越业绩的禀赋。此次疫情危机对整个社会是一次前所未有的考验,也开始让大家更多地思考关注,调整商业模式、加强流动性、构建节流机制等问题。
没有。
寒冬不可逾越,没有哪个春天不会来临。相信会有更多企业和宜信财富一样,以坚实的“内功”从容经受住考验,在疫情后迎来更多、更大的发展机遇。◎欢迎参与讨论,请在这里发表您的看法、交流您的观点。